为进一步增强员工业务风险识别与防控能力，提升项目尽调工作效率及集团风险控制能力，11月15日，西安担保集团利用周末时间组织开展“银行流水尽调及风险识别”专题培训。集团及各子公司业务拓展、风控合规条线全体员工参与，以“沉浸式学习+实战化研讨”模式，为业务开展注入专业新动能。

本次培训特邀见知数据科技（上海）有限公司CFO及联合创始人王晓青现场授课。讲师以“理论框架+案例拆解+工具应用”为核心逻辑，开篇即系统梳理财务尽调四大核心方法——访谈、现场核查、资料搜集、财务数据分析，明确各环节关键动作。课程核心环节聚焦银行流水尽调难点，针对企业公户、个人私户的流水特征差异，详细拆解造假动机与典型手段。从“融资贷款虚增收入”到“企业财务包装掩盖关联交易”，结合案例，直观呈现“利润为正但自由现金流持续为负”“货币资金虚增占比超净资产100%”等风险信号。同时，讲师还现场演示电子流水“余额连续性核验”等实操方法，手把手指导识别“假APP生成流水”“批量修改交易摘要”等隐蔽造假手段，将抽象的数据分析转化为可落地的工作步骤。

现场“案例研讨+问题答疑”互动环节，参训人员结合日常业务痛点积极提问，与讲师、同事展开深度交流，氛围热烈。培训结束后，参训人员纷纷表示本次课程干货满满、贴合实际，不仅更新了财务尽调知识体系，更掌握了可直接应用于工作的实操方法。

此次培训的成功举办，进一步夯实了集团员工的财务尽调专业基础，为提升担保项目风控精准度提供了有力支撑。未来，西安担保集团将持续围绕风险控制及合规管理开展专项培训，以专业能力提升赋能风控体系建设，更好地服务中小微企业发展，为地方经济高质量发展贡献担保力量。